2024年7月3日，大鹏分局成功拦截一宗冒充退学费诈骗，挽损120万元。

　　经详细了解，事主在线上为孩子报名参加“文墨教育”，近日突然收到自称“建信总办”公司为小部分用户办理清算，以购买该公司基金增值兑换再返款的形式，开展内部紧急清退回款。强调几分钟的交易形式走流程，收益部分作为清退的学费打入事主账户。于是包装成专业的规划师带着事主逐步操作所谓的增值退费，提供多种认购方案，以递增的方式购买，金额越高回款越多进行诱惑，完成后本金+退款一并提现到账。借口就是该公司接受教育机构的债权转让，并不包括学费，需要学员以认购公司基金的方式完成基金增值来完成退费。当事主同意之后，便称与“于都县红十字会”合作，代为收款捐献给慈善机构让事主扫二维码支付100元。提供账户密码让事主登录虚拟平台，让事主看到其扫码的100元数字，诱导事主填写银行卡信息，当钱到账后便提出实时回款要求，以只有一次机会迫使事主选择本金多收益高的认购方案。

　　事主按照客服提供的二维码进入六人小群，除了“规划师”还有一名“国家金融监督管理总局”工作人员“监控”记录，另外三名则是诈骗分子冒充的学员，声称收到退费数万元等。大家在“规划师”的“指导”下开始认购，后因事主操作错误，“规划师”便开始谴责其失误导致公司基金数据波动造成严重亏损，强制终止清退，冻结众人在“建信基金”的账户。在众托的声讨下，“规划师”称重新做方案覆盖本次操作的错误数据，修复完成后即可全部提现，并发送一份法人签名公司盖公章的“建信总办违规操作处理”文件，要求事主选择解决方案，最终事主在“规划师”软硬兼施下选择方案一购买108600元基金，增值收益50%（54300元）。为了使事主拖累众人的感觉，“规划师”要求另外三名“学员”一并购买，其中两人“转账成功”后将截图发到群聊里，并称回款已到账。此时的事主账户没有足够的存款，骗子以事主弃单将被列入失信人员名单为由进行处罚，不予退还和提现学费，冻结银行账户，造成公司严重损失将收到公司起诉函，并要挟存在污点将影响其个人和孩子考公务员等。于是换了另一名“资金专员”的身份添加联系方式诱导事主贷款，此人了解事主银行卡信息之后便开始让其进入支付宝、借呗、花呗等平台操作贷款。

　　当事主正热火朝天在各平台操作贷款时，大鹏分局反诈中心及时介入，同时指派葵冲派出所赶往现场与事主见面劝阻，民警详细讲解了骗子冒充教育机构退费的诈骗套路，以及常见高发案例，事主才意识到遭遇诈骗，在民警指导下，保存证据后立即拉黑诈骗分子联系方式，退出群聊并卸载涉诈APP。民警的耐心劝阻，及时制止了事主将各平台贷款的金额转账给诈骗分子，成功挽损近120万元。